Юлия Лаврова

e-mail: nasta71@yandex.ru

Под «крышей» дома

№13 (1114) от 2 апреля 2019 г.

Сайт агентства «Уютный дом» до сих пор предлагает займы от 10% годовых под материнский капитал. | Скриншот сайта уютныйдом.рф

В отношении учредителя агентства недвижимости из Великого Устюга возбуждено уголовное дело о мошенничестве.

22 марта дома и в офисе мужчины, подозреваемого в строи­тельстве очередной финансовой пирамиды, прошли обыски.

Схема обмана

Агентство недвижимости «Уютный дом» в Великом Устюге было создано Денисом Моляковым и адвокатом Романом Коровиным (фамилии изменены) в 2016 году. К делу привлекли опытных риел­торов, поэтому новая структура сразу стала пользоваться популярностью. Кроме того, и продавцам, и покупателям недвижимости предлагался целый пакет услуг, включая юридические: составление договоров, сопровождение сделок и даже подготовка документов на выдачу разрешения на строительство дома. А еще «Уютный дом» предлагал деньги. Займы под 10% годовых под материнский капитал.

Подобная схема хотя и распространена в России, находится вне правового поля. Вот что рассказал один из пострадавших, написавший заявление в полицию.

«Я знал Дениса Молякова, — пишет мужчина. — 16 июля 2018 года он попросил у меня 500 тысяч рублей, чтобы выдать их под проценты взамен на сертификат материнского капитала. Он эти деньги выдаст под процент на строительство дома, а когда Пенсионный фонд переведёт деньги на счёт, АН «Уютный дом» вернёт мне 500 тысяч с процентами в 40 тысяч».

Желающих таким образом заработать оказалось как минимум шесть человек. Они отдавали свои деньги Молякову и ждали, что тот вернет их с процентами.

«Эта схема незаконна, — прокомментировал «Премьеру» юрист Александр Воронов. — Действительно, иногда процесс покупки жилья с использованием капитала сильно затягивается, потому что Пенсионный фонд переводит деньги продавцу недвижимости в течение двух месяцев, поскольку проверяет юридическую чистоту сделки. И многих такие сроки не устраивают, по­этому покупатель берет в фирме, чаще всего в агентстве недвижимости, займ под материнский капитал. Но это не деньги на руки. Просто агентство недвижимости за счет собственных средств рассчитывается с продавцом, а сам кредит погашается после того, как Пенсионный фонд переведет деньги».

Желание легко заработать было, по всей видимости, сильней осторожности.

Денег нет

Это потом пострадавшие заметили, что учредители ООО АН «Уютный дом» живут на широкую ногу: несколько раз в год ездят «по заграницам», покупают женам сразу по две шубы, меняют дорогие автомашины. Но на тот момент, когда они отдавали Молякову деньги, желание легко заработать было, по всей видимости, сильней элементарной осторожности. Даже договоры, под которые они суживали деньги, заключались не от имени юридического лица ООО АН «Уютный дом», а от имени конкретно Дениса Молякова. В итоге деньги они потеряли.

«Сначала Моляков в течение двух месяцев выплачивал мне деньги с процентами с большими задержками, объясняя это тем, что Пенсионный фонд задерживает выплаты, потом, что банк заблокировал расчеты по карте, — рассказал один из пострадавших. — А в конце года перестал платить и отвечать на звонки».

В феврале этого года все так называемые вкладчики АН «Уютный дом» обратились с заявлением в полицию. Всего их оказалось шесть человек, а общая сумма, которую взял взаймы директор агентства недвижимости, составила порядка 9 миллионов руб­лей. Возможно, эта сумма гораздо больше, и еще не все обратились в полицию.

В начале марта этого года УМВД России по Вологодской области отказало в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества, поскольку не усмотрело в действиях руководства «Уютного дома» признаков финансовой пирамиды. Бухгалтерская же отчётность агентства не вызвала вопросов проверяющих, что неудивительно — ведь договоры заключались от имени физического лица.

В итоге пострадавшие решили обжаловать отказ в возбуждении уголовного дела в прокуратуре.

Двойник

22 марта следственный отдел ОМВД по Великоустюгскому району все-таки возбудил уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. Пока только в отношении Дениса Молякова. И речь идет о сумме в 1 миллион рублей. Пострадавших по делу трое.

В тот же день суд удовлетворил ходатайство на проведение обыс­ков в доме Дениса Молякова и в офисе агентства недвижимости.

Мы попробовали связаться с самим подозреваемым, однако он не ответил на звонки. Тогда мы обратились с вопросами к сотрудникам АН «Уютный дом».

«Мой телефон указан на сайте, но я с ними давно не работаю, — пояснил нам риелтор по имени Александр. — Знаю, что займы выдавались, но непосредственно сам к этому отношения не имел, да и разошёлся я с ними несколько месяцев назад».

Между тем «Премьер» нашёл еще одну фирму Дениса Молякова. В июле 2018 года мужчина оформил на себя агентство недвижимости «Новый дом», в котором он выступает единственным учредителем. Эта фирма зарегистрирована по тому же адресу, что и АН «Уютный дом», однако пока никакой видимой деятельности по продаже недвижимости не ведет.
«Премьер» будет следить за развитием событий вокруг этой финансовой пирамиды.

834
0
Похожие статьи

Согласно ФЗ-152 уведомляем вас, что для функционирования наш сайт собирает cookie, данные об IP-адресе и местоположении пользователей. Если вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, пожалуйста, покиньте сайт.