Владимир Пешков

e-mail: vladimir.peshkov@yahoo.com

С видом на пирамиду

№22 (1226) от 8 июня 2021 г.

Центральный банк включил 21 вологодскую фирму в список компаний с признаками нелегальной деятельности.

В целом по России в списке оказалось 1820 организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. База данных сформирована в два этапа: часть информации загружена 1 февраля, а часть – 1 июня нынешнего года. Официально о создании списка неблагонадёжных финансовых организаций ЦБ РФ объявил 1 июня.

На федеральном уровне Вологодчина находится на 16-м месте по числу таких организаций и на 2-м после Петербурга в СЗФО. Среди лидеров – Москва (205) и Московская область (25), Петербург (53), Краснодарский край (57), Омская область (50). В семи регионах организаций с признаками нелегальной деятельности пока не выявлено. Во-первых, это малые регионы Крайнего Севера: Ненецкий АО, Ямало-Ненецкий АО и Чукотская АО. Также это ряд национальных республик: Ингушетия, Кабардино-Балкария, Калмыкия и Алтай.

В целом же Вологодчина находится на уровне регионов, в которых есть города-миллионеры. Примерно столько же, как у нас, выявлено таких организаций в Волгоградской, Новосибирской, Самарской областях (по 22). В Татарстане, население которого превышает население Вологодчины в 3,6 раза, их выявлено 26. В Башкортостане, Нижегородской, Свердловской областях и Пермском крае, где также расположены города-миллионеры, таких организаций выявлено заметно меньше. Вполне вероятно, что эти показатели могут во многом зависеть от активности правоохранительных и надзорных органов.

Чтобы выявить нелегальных участников финансового рынка, ЦБ РФ использует собственную систему мониторинга, а также обращения граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Центробанк принимает меры по блокировке сайтов проштрафившихся компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

«Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков. В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан. Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях, не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей», — цитирует слова первого заместителя председателя ЦБ РФ Сергея Швецова пресс-служба регулятора.

Из 21 позиции, касающейся Вологодской области, четыре не имеют обозначения в качестве юридического лица или ИП. У двух из них есть только страницы в соцсетях; судя по ним, обладатели не очень почётного статуса, которым их наградил ЦБ, занимаются скупкой бытовой техники, её обменом, продаже бывшей в употреблении техники, а также займами. Ещё две занимаются микрозаймами, в том числе через интернет. Причём у одной из них на сайте не указаны контакты, где физически работает компания.

Все остальные участники списка Центробанка представлены как юридические лица, из них 16 обществ с ограниченной ответственностью и один потребительский кооператив. Среди них у 12 прямо в названии указано, что они являются микрофинансовыми организациями. Деятельность шести юрлиц, упомянутых в списке, согласно представленным данным, уже прекращена.

ЦБ РФ выявил в России 1820 организаций и интернет-проектов с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участия рынка ценных бумаг.

Они такие микро...

Потребительский кооператив «Точка опоры» находится в Вологде, учреждён в 2019 году. Ещё в 2020 году ЦБ РФ обратился в МВД с требованием привлечь организацию к административной ответственности. Согласно протоколу полиции, с сентября по декабрь потребительский кооператив осуществлял привлечение денежных средств физлиц, не имея специального разрешения (лицензии), чем нарушено требование федерального законодательства. Компания не имела права привлекать деньги населения во вклады. Но полиция не представила доказательств привлечения займов, сославшись в протоколе лишь на сайт кооператива, где была предложена соответствующая услуга.

«УМВД России по г. Вологде таких обстоятельств в ходе проверки не установлено, доказательств фактической передачи денежных средств физическими лицами кооперативу, в том числе с использованием банковских счетов, не получено и суду не представлено. Сам по себе факт распространения рекламы в отсутствие доказательств передачи конкретных денежных средств может свидетельствовать лишь о приготовлении на совершение правонарушения по привлечению денежных средств во вклады без лицензии, однако административная ответственность за такие деяния КоАП РФ не предусмотрена», – говорится в решении Арбитражного суда Вологодской области от 15 февраля 2021 года.

Любопытно, что в Вологде существуют два кооператива «Точка опоры»: один является кредитным, а второй – потребительским кооперативом социально-материальной помощи. Полиция изучила сайт первого из них, а привлечь к административной ответственности пыталась второй. Сведений о том, что один кредитный кооператив имеет прямое отношение ко второму, в суд не представлено. Поэтому областной арбитражный суд закономерно полиции отказал. Со второй «Точки опоры» буквально в мае были взысканы деньги в пользу физлица, иск проходит по категории «Иски о взыскании сумм по договору займа, кредитному договору». Судебный акт пока не опубликован.

Ещё одну организацию, ООО «Сокол-М», в 2018 году лишили через суд права управления жилыми домами, причём всего через год после выдачи соответствующей лицензии. Это случилось после того, как областная жилинспекция не выявила у неё в управлении многоквартирных жилых домов. Всего были выявлены 73 такие управляющие компании. Арбитражный суд не нашёл оснований отказать в аннулировании лицензии. С тех пор компания так и не поменяла основной вид деятельности – «управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе». Согласно ссылке на социальные сети, размещённой в базе данных ЦБ, сейчас компания занимается скупкой золота, среди объявлений в её паблике – объявление о деятельности ломбарда.

ООО «Микрокредитная организация Вёрне» отметилась в судах дважды. В 2020 году Национальное бюро кредитных историй взыскало через Арбитражный суд Москвы с «Вёрне» 46 тысяч рублей некоего долга, сути иска в судебном акте не отражено. Второй иск связан с исключением компании из реестра микрофинансовых организаций. После этого общество не обратилось в налоговые органы с заявлением об исключении из своего наименования слов «микрокредитная организация», хотя было обязано это сделать по закону. 31 мая 2021 года Арбитражный суд Вологодской области обязал ООО в месячный срок изменить полное и сокращенное фирменное наименование.

В тот же день точно такое же решение суд вынес в отношении ООО «Череповец-микрофинанс» и ООО «Микрокредитная компания Элисте» (в отношении неё пока опубликована только резолютивная часть решения). «Череповец-микрофинанс» был исключён из реестра микрофинансовых организаций в 2016 году. Аналогичное решение вынес тот же суд 27 мая 2021 года в отношении ООО «Микрокредитная организация «Зелёный город». Сведения о нем в реестр микрофинансовых организаций не вносились вовсе. Налоговая инспекция посчитала, что общество «намеренно использует в своем полном наименовании словосочетание «микрокредитная компания», в сокращенном – аббревиатуру «МКК». Внести изменение в наименование компания также обязана в течение месяца.

116
0
Похожие статьи

Согласно ФЗ-152 уведомляем вас, что для функционирования наш сайт собирает cookie, данные об IP-адресе и местоположении пользователей. Если вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, пожалуйста, покиньте сайт.